«رؤية واضحة لمستقبل التأمين» هيئة التأمين تكشف عن ملامح الاستراتيجية الوطنية لقطاع التأمين

عبد العزيز البوق رئيس مجلس إدارة هيئة التأمين

أوضح الأستاذ عبد العزيز البوق، رئيس مجلس إدارة هيئة التأمين، أن الهيئة قامت بوضع خطة استراتيجية وطنية لقطاع التأمين، تهدف إلى استغلال نقاط القوة في سوق التأمين السعودي، وتحويله إلى واحد من أكثر أسواق التأمين نمواً وتطوراً على مستوى العالم.

وأضاف في تعليقه على موافقة مجلس الوزراء على الاستراتيجية الوطنية لقطاع التأمين، أن هذه الاستراتيجية تسعى لتحقيق ثلاثة أهداف رئيسية:

• تعزيز الحماية التأمينية لأفراد المجتمع وقطاع الأعمال.
• تطوير سوق تأمين مستدام وفعّال.
• التمكين وتوفير التغطية التأمينية للمخاطر الوطنية.

ستعمل هيئة التأمين مع الشركاء وأصحاب المصلحة لتحقيق الأهداف الاستراتيجية من خلال مجموعة من الركائز والممكنات الأساسية، التي تتضمن 11 برنامجاً استراتيجياً و72 مبادرة مترابطة، تسهم جميعها في تحقيق تسعة وعود استراتيجية مرتبطة بمستهدفات رؤية السعودية 2030، والتي تشكل أهم النتائج المتوقعة.

تتمثل جميع البرامج فيما يلي:

1. التأمين الصحي.
2. تأمين المركبات.
3. تأمين الممتلكات والحوادث (للأفراد).
4. تأمين الحماية والادخار.
5. تأمين الممتلكات والحوادث (للشركات).
6. إعادة التأمين.
7. الاحتفاظ والقدرة الاستيعابية.
8. المخاطر غير المؤمّن عليها.
9. الأنظمة والتشريعات.
10. التقنية والبيانات والذكاء الاصطناعي.
11. رأس المال البشري.

تشمل أبرز هذه الوعود زيادة حجم سوق التأمين، وزيادة نسبة مساهمة التأمين في الناتج المحلي الإجمالي إلى 3.6% بحلول عام 2030، ومضاعفة رؤوس الأموال المبنية على المخاطر، وزيادة معدلات الاحتفاظ في تأمين الممتلكات والحوادث، فضلاً عن زيادة عدد المستفيدين من التأمين الصحي إلى 23 مليون شخص، وزيادة عدد المركبات المشمولة بالتأمين إلى 16 مليون مركبة، وزيادة عدد الوظائف المتاحة للكفاءات الوطنية في مجال التأمين لتصل إلى 38,500 وظيفة.

مبادرات الاستراتيجية:

تسعى الاستراتيجية الوطنية لقطاع التأمين لتحقيق الوعود الاستراتيجية والمستهدفات الأخرى من خلال تنفيذ 72 مبادرة مرتبطة بالبرامج الاستراتيجية والمُمَكِنة، بحيث ترتبط كل منها بهدف استراتيجي محدد، وتتكامل مع باقي المبادرات. تم رسم تفاصيل المبادرات وترتيبها حسب الأولوية، حيث تهدف هذه المبادرات إلى تطوير جميع مجالات التأمين، مما سينتج تأثيراً جذرياً على شكل قطاع التأمين بأكمله.

مبادرات البرنامج الاستراتيجي (التأمين الصحي):

لتحقيق مستهدفات برنامج التأمين الصحي، تم اعتماد 11 مبادرة تهدف إلى تطوير سوق التأمين الصحي، والتوسع في برامج التأمين الاختياري، وزيادة فاعلية التطبيق الإلزامي، وتعزيز الابتكار والاستدامة، ورفع معدلات رضا المستفيدين، كما تهدف هذه المبادرات إلى تعزيز الاستهلاك الواعي للخدمات الصحية، والحد من ممارسات الاحتيال والهدر وسوء الاستعمال، وتعزيز قدرة أصحاب الأعمال على تحمل تكلفة التأمين، خاصةً بالنسبة لأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة.

مبادرات البرنامج الاستراتيجي (تأمين المركبات):

حددت الاستراتيجية الوطنية لقطاع التأمين 9 مبادرات تسهم في تحقيق أهداف برنامج تأمين المركبات، والتي تتمثل في تطوير قاعدة بيانات تعزز كفاءة التسعير، وتحقق الأسعار العادلة للمستفيدين، مع مراعاة مبادئ الاستقرار والاستدامة، كما تسعى إلى زيادة تبني تقنيات تقييم سلوك القيادة، وتمكين شركات التأمين من تصميم منتجات وحلول مبتكرة، وتحسين إدارة المطالبات التأمينية.

مبادرات البرنامج الاستراتيجي (تأمين الممتلكات والحوادث للأفراد والشركات):

تخطط الاستراتيجية الوطنية لقطاع التأمين لتنفيذ 17 مبادرة استراتيجية مرتبطة ببرنامجي تأمين الممتلكات والحوادث للأفراد والشركات، تهدف إلى إنشاء نظام مركزي لتخزين بيانات حملة الوثائق، مما يساعد شركات التأمين في اتخاذ قرارات مستنيرة، كما تهدف إلى بناء القدرات والمهارات الفنية، وتسهيل عملية الجذب والتأسيس لشركات التأمين.

مبادرات البرنامج الاستراتيجي (تأمين الحماية والادخار):

حددت الاستراتيجية الوطنية لقطاع التأمين 12 مبادرة في برنامج تأمين الحماية والادخار، تسهم في زيادة التثقيف المالي وتعزيز الثقة، وزيادة الطلب على هذه المنتجات، كما تهدف إلى تقديم حلول تأمينية مبتكرة، وتحفيز أصحاب العمل على تقديم برامج ادخار لموظفيهم.

مبادرات البرامج الاستراتيجية (إعادة التأمين، الاحتفاظ والقدرة الاستيعابية والمخاطر غير المؤمن عليها):

من المقرر تنفيذ 10 مبادرات تسهم في تحقق عدة أهداف، منها تمكين شركات إعادة التأمين المحلية من التوسع في الأسواق العالمية، وتعزيز رأس المال المتاح لأنشطة إعادة التأمين، ورفع مستوى الحماية المالية.

مبادرات البرنامج الاستراتيجي (التقنية والبيانات والذكاء الاصطناعي):

يتطلب تحقيق أهداف البرنامج الاستراتيجي (التقنية والبيانات والذكاء الاصطناعي) تنفيذ 5 مبادرات تعزز الابتكار، وتسارع في تبني التقنية الحديثة، وتحسن جودة البيانات في قطاع التأمين، مما يرفع معايير الأمان الرقمي.

مبادرات البرنامج الاستراتيجي (رأس المال البشري):

أعطت الاستراتيجية الوطنية لقطاع التأمين الأولوية لرأس المال البشري، عبر تحديد 6 مبادرات تتعلق بتعزيز الوعي والمعرفة التأمينية، وتوفير برامج تدريبية مهنية متخصصة، لرفع مستوى المهارات المطلوبة وفقاً لاحتياجات سوق العمل.